9月上旬，客戶賈某到民生銀行銀川某支行辦理銀行卡，稱辦卡用于發(fā)工資，并要求開通大額轉(zhuǎn)賬功能，但無法說明工作單位、經(jīng)濟(jì)來源和轉(zhuǎn)賬用途等信息。銀行工作人員嚴(yán)格履行客戶身份識別義務(wù)，敏銳察覺到可能存在出租出借銀行卡的情形，遂以合理理由婉拒其開通大額轉(zhuǎn)賬功能的訴求，客戶見狀放棄開戶并離開。
9月下旬，客戶艾某到轄內(nèi)另一支行要求開辦工資卡，銀行工作人員了解到該客戶近期在多家銀行開立個人賬戶，且提供的工作單位未在我行開立對公賬戶。再次與客戶核實(shí)單位信息時，客戶稱不辦工資卡，開立賬戶自己使用。經(jīng)辦人員識別到客戶前后言辭不一致的異常舉動，告知客戶為保護(hù)資金安全開戶后暫不開通非柜面業(yè)務(wù)，客戶隨即離開網(wǎng)點(diǎn)。
近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件持續(xù)多發(fā)，買賣銀行賬戶的現(xiàn)象層出不窮，出于違法目的的開立賬戶行為，往往具有一定的隱蔽性，倘若不仔細(xì)甄別，極易為不法分子留下可乘之機(jī)。民生銀行銀川分行做好賬戶服務(wù)工作同時嚴(yán)格落實(shí)“風(fēng)險(xiǎn)為本”要求，建立洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制，加強(qiáng)反洗錢合規(guī)管理工作，持續(xù)優(yōu)化反洗錢工作流程，成功堵截多起異常賬戶辦理業(yè)務(wù)，切實(shí)筑牢洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范基石，為金融消費(fèi)者的資金安全保駕護(hù)航。
下一步，民生銀行銀川分行將持續(xù)為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務(wù)，抓實(shí)抓細(xì)賬戶管理工作，提升反洗錢工作質(zhì)效，有效防范賬戶風(fēng)險(xiǎn)，同時進(jìn)一步加大反洗錢對外對內(nèi)宣教力度，提升公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識，為保護(hù)人民群眾資金財(cái)產(chǎn)安全，維護(hù)金融穩(wěn)定貢獻(xiàn)民生力量。 （通訊員：李會成）
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